Le mouvement ascendant de la génération du baby-boom approchant la retraite fait appel à un changement de paradigme en matière de planification financière, lequel requiert que les planificateurs acquièrent de nouvelles compétences et que les développeurs de leurs outils analytiques examinent de nouveau la technologie.

Dans l'édition de mars de la revue Journal of Financial Planning: Planners Demand More from Financial Planning Software, Ed McCarthy, planificateur financier agréé, explique comment des aperçus récents sont en train de modifier la façon dont les planificateurs et les développeurs de logiciels de planification financière modélisent les flux monétaires de retraite et conseillent les clients sur leur meilleur plan d'action.

Linda Strachan, Ph.D., planificatrice financière agréée et vice-présidente du département de commercialisation des produits chez EISI/NaviPlan, a contribué ses conseils experts en matière du développement des logiciels de planification financière dans l'article susmentionné. EISI est reconnu pour sa réactivité aux changements qui surviennent dans l'industrie, et reçoit des rétroactions relatives au développement de ses produits de la part de ses groupes d'utilisateurs provenant des É.-U. et du Canada, ainsi que de la part d'un comité directeur qui sert en tant que représentant de ses clients les plus importants.

Dans l'article, M me Strachan explique la façon dont les rétroactions ont formé la nouvelle version de NaviPlan :  « Nous savons que les dépenses peuvent fluctuer au cours de la retraite... La version 10.0 reconnaît que les retraités ne dépensent pas toujours le même montant d'argent; le programme établit alors une distinction entre les dépenses fixes et discrétionnaires. »

En ce qui concerne l'avenir, M me Strachan prévoit que la planification de la distribution à la retraite continuera à croître de façon importante. Selon McCarthy : «  M me Strachan indique que plusieurs fournisseurs de services financiers ont approché EISI pour exprimer leur intérêt en un logiciel traitant de la distribution à la retraite pour leurs entreprises. »

Veuillez lire l'article au complet en cliquant sur le lien qui suit : The Journal of Financial Planning: Planners Demand More from Financial Planning Software.